券商财富管理创新峰会暨第五届券商APP风云榜颁奖盛典1月8日在北京举行，逾50家券商一线业务大咖齐聚，共议科技赋能、智慧转型。国联证券首席信息汪锦岭就中小券商转型、财富管理等发表观点。
中小券商转型：转变思想观念 差异化的竞争
中小机构就财富管理转型而言更多是机遇，而不是挑战。行业目前为止没有转得很成功，中小机构如果找到适合自己的路径，这里面就会有先机。
至于说财富管理怎么做，重点有两点，一是要转变思想观念，二是要有差异化的竞争，转变思想观念就是要从卖方思维转向买方思维，我们行业长期以来都是卖方思维，怎么把产品卖出去，长期以来形成的习惯对客户利益的考虑不是特别周全。现在所谓财富管理转型，核心要义就是从买方看问题，客户角度看问题，我们怎么帮客户增值，做好理财规划，才能够长期的吸引。比如说数据模式要调整，对员工考核机制要调整。这是一个点。
另外是要有差异化的竞争，中小机构不可能做到面面俱到，只能抓住一个细分市场，一个细分领域，有自己的特色化优势。老一辈企业家退休的年龄，这就是我们的实际情况，我们抓住这个情况面向我们自己的需求，做出自己的实际特色，这就是在市场中取得的优势。每个人公司根据自己的特点走出自己的路。
证券公司从组织架构上如何吸引财富管理转型？
财富管理转型必然要求组织架构进行相应的调整和变革，过去几年我们看到行业里面包括我们在内做了很多探索，但最近的效果来看，有的公司不是非常的成功，有点新中装旧的意思，有的公司把部门名字给改一下，经纪业务部门改成财务管理部门，表达一下财富管理转型的愿望跟决心，真正实践逻辑没有很大的变化。我觉得是不够的，从未来怎么转，我们也在思考，我觉得还是要回归本原，不忘初心。什么是初心呢？要牢牢把握住为客户服务，以客户为中心。可能的一个方向是以客群为主，进行团队和部门设立。每一个团队和部门要有一个具体的客群，针对客群特色化的需求来提供自己的专业化服务，可能是一个方向。我们国联证券也朝这个方向努力，没有完成，希望跟行业一起探索完成。
数字化转型更加突出的强调大数据和人工智能的应用
所谓数字化转型，是数字化的信息阶段，是一脉相承的，更加突出的强调大数据和人工智能的应用，财富管理转型和财富管理领域，这些技术应用比较广泛，我说一个具体的例子。目前财富管理主要落脚点还是卖产品，数字化典型应用实际上是客户的画像以及系统的精准营销，背后核心是智能化推荐算法，效率差不了太多，基本上把客户大量的购买记录拿过来学习和分析，抽取一些客户特征和产品特征过来，分析一下什么客户更有可能买什么样的产品，进行重点营销和推荐，我们公司也做了一些事情，自己也做了一些试验，对于理财产品，通过智能化算法筛选一些针对性客户，推荐成功率比后面要高三倍以上。从这个实施来看，实施化转型对财富管理推动起了积极作用。
文章来源：新浪财经 编辑：冷冷
